财务制度落实情况汇报
在学习和工作的日常里,汇报的应用范围越来越广泛,汇报必须有情况的概述和叙述,最重要的是结果,经验总结也是必不可少的,每次提笔要写汇报的时候都毫无头绪?下面是小编帮大家整理的财务制度落实情况汇报,仅供参考,欢迎大家阅读。
为进一步规范公司内部管理,根据公司内部不同部门和岗位的特点,突出不同岗位间的考核重点,按照100分设置条件,对每个部门和岗位进行考核,具体考核内容如下:
一、 担保业务部
担保业务部为业务前台,负责担保项目的受理和调查,共分3个部门,主要针对三个业务部门经理进行考核,具体考核内容及分值如下:
1、业务受理:主要负责前期客户的接待,了解客户的需求,宣讲我公司的政策,将所需提供的资料一次性告知客户,对客户的经营情况做初步了解。(10分)
2、担保调查:在现场调查的基础上与客户提供资料结合分析,利用多种手段核实客户反映的情况的真实性、完整性、时效性,编写调查报告,对自身调查情况负责。(20分)
3、出具调查报告,提交风险控制部审核,接受风险控制部及公司保审会对调查情况的询问:对报告内容及编写重点要清楚知晓,对风控部及报审会提出的问题和不足之处要能清楚解答,要确保报告内容无重大遗漏和错误。(10分)
4、对公司保审会否决的担保业务通知客户并退还资料:对未通过的项目要及时与客户沟通,做好政策引导,同时将客户资料退还客户,如客户未来领取,及时销毁。(10分)
5、对风险控制部及公司保审会退回要求补充调查的业务,及时补充调查,充实报告后再次提交审核:退回补充调查的业务,要注意时效性,再次提交的报告要对指出的问题做出清晰明确的阐述,保证补充调查的有效性。(10分)
6、配合风险控制部落实保后管理工作:按照风控部时间要求,根据保后管理资料清单和报告模板,以及按季下发的企业清单,实地深入企业,了解企业贷后情况,分期分批进行保后管理。同时将保后管理工作按要求整理成册,报风控部接收。(20分)
7、按季度形成部门业务工作报告,总结工作经验、计划下季度工作安排。(10分)
8、按时完成公司领导交办的其他工作任务。(10分)
二、 风险控制部
风险控制部为业务后台,负责担保项目的风险防控和保后管理,具体考核办法如下:
(一) 业务审查及汇报
1、 对担保业务部提交的担保业务调查报告的真实性、完整性、合法性、合规性进行独立审核,评估分析担保风险,必要时要求担保业务部解释、说明,与担保业务部共同到企业复核、了解;(20分)
2、 认为不符合担保条件、存在重大不可控风险的业务、对调查报告内容不详实、存在重大遗漏或疑点的,列明存在问题后退还担保业务部补充调查;(10分)
3、 对于提交公司保审会的担保业务,向保审会汇报独立意见,根据保审会决议进行相应处理;(10分)
(二) 风险防控及保后管理
1、 负责公司整体保后管理工作,实行清单式管理,督促各业务部门按季度执行保后管理工作,每季度形成一次风险报告;(10分)
2、 定期和不定期的检查各业务部门保后管理完成情况,对于风险等级较高的客户与业务部门共同管理,不定期走访客户,跟踪了解在保客户的经营情况、贷款使用情况,根据各业务部门保后管理报告分析风险程度,确定风险等级;(20分)
3、 对于突发的和不可避免的风险事件及时汇报处置,对于有代偿预期的项目提前设定预案处置,查找反担保措施及其他有利条件,对于需要提交法务部门处置的做好交接管理及配合工作。(10分)
(三) 按时完成公司领导交办的其他工作任务。(10分)
(四) 按季度形成部门业务工作报告,总结工作经验,计划下季度工作。(10分)
三、财务管理部
财务管理部主要负责公司整体财务工作,具体考核办法如下:
1、编制财务预算、决算,并按月向董事长汇报预算执行情况。(30分)。
2、督促各岗位人员严格执行各项和财经纪律,进行日常会计核算、做好资金管理工作、依法纳税、分析、保管财务数据,将财务运行工作按月向董事长汇报。(30分)
3、及时统计各项报表、按时向有关部门披露财务信息等工作,确保统计数据的及时性、准确性。(10分)
4、及时了解上级主管部门及业务指导单位的财务工作要求,接受相关单位指导工作,及时向董事长汇报财务政策变化情况。(10分)
5、按季度形成部门业务工作报告,总结工作经验、计划下季度工作安排。(10分)
6、按时完成公司领导交办的其他工作任务。(10分)
四、综合管理部
综合管理部作为后勤保障部门,主要考核办法如下:
1、负责按照报审会议结果及时签订业务合同、各项反担保措施、办理抵、质押及其它反担保手续。(30分)
2、管理业务台帐,督促各业务部门将已发放的业务台账即使交接保管,并做好交接记录,做好卷宗的保管移交工作。(20分)
3、做好公司内部考勤工作,按月向董事长汇报考勤结果。(10分)
4、做好上级主管部门及业务指导单位、集团公司、公司内部的文件传达、政策搜集汇总工作,及时向董事长汇报各项政策变化情况。(10分)
5、做好公司内部整体后勤保障等工作。(10分)
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