融资服务委托协议篇1
法定代表人：________________________
地址：______________________________
邮编：______________________________
电话：______________________________
传真：______________________________
开户银行帐号：______________________
乙方：联宏企业管理有限公司（服务方）
法定代表人：________________________
地址：______________________________
邮编：______________________________
电话：______________________________
传真：______________________________
开户银行帐号：______________________
甲、乙双方遵循自愿、平等、公正、诚实信用的原则，协商一致，签订融资服务协议如下。
一、甲方委托乙方作为其“________________项目”的融资顾问。
二、甲方责任和义务
1.甲方须及时按照乙方的要求提供该融资项目的详细资料，包括该项目的商业计划书或该项目的说明资料，并如实填报有关表格内容，如为复印件，甲方须加盖章证明。
2.在该协议执行过程中，甲方须尽可能为乙方工作提供必要的支持和便利条件。
3.甲方在接到乙方推荐的合作投资商资料时，须及时给乙方发送一份具有甲方有效签章的确认函。在未得到乙方书面同意的情况下，甲方不能自行与乙方推荐的合作投资商洽谈合作事宜。
4.融资成功后服务费的支付方式：甲方须在第一笔融资资金到帐七天内一次性向乙方支付全部融资服务费。
5.从协议签署当天起十个月内，未经过乙方的书面同意，甲方不得与乙方推荐的意向合作商签定任何协议，否则甲方必须向乙方支付全额或部分融资服务费（不少于50%）。
三、乙方责任和义务
1.乙方按甲方的融资要求推荐投资合作商。
2.乙方协助甲方撰写相关商业计划书。
3.乙方不经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露甲方定为机密级的商业情报。
四、融资服务费用
本协议项下融资服务费用为人民币________元，在第一笔融资资金到帐七日内一次性支付完毕。
五、其他条款
1.本协议一式两份，双方各执一份，签字之日起生效。
2.其它未尽事宜及不可预料因素制约本协议时，甲乙本着真诚合作、互利互惠的原则，双方友好协商解决，增加条款可以作为本协议的附件，并与本协议具有同等的法律效力。
甲方：（签字盖章）____________
________年________月________日
乙方：（签字盖章）____________
融资服务委托协议篇2
借款融资居间合同模板
甲 方：
乙 方：
双方代表经协商后，一致同意订立本合同书。
一、甲方委托乙方向金融机构或个人联系和安排约 万元人民币的借款(具体借贷金额由出借方评估审批后确定)，用于经营周转及消费或装修，乙方接受委托。
二、甲方职责：1.提供借贷所需的真实性材料;2.积极配合办理相关手续;3.维护乙方权益。
三、乙方职责：1.充分发挥资源优势，认真负责加速办理所有借款手续，在金融机构或个人审批同意后，借款全额汇入甲方指定的帐号即视为成功;2.全面协调甲方与金融机构的关系;3.维护甲方权益。
四、甲方须承担的费用：1.利息(详见甲方与出借方问签订的相关合同、协议约定);2.评估费、公证费、融资费、监管费及担保费(详见甲方与评估公司、公证处、出借方、担保公司问签订的相关合同、协议约定);3.定金 元;4.居间服务费 元，甲方须在出借方审批成功，在房管局或其他相关部门办砰相关手续后一次性将贷款总额的居问费支付到乙方(定金冲抵居间费用)。
五、违约责任：1.本合同生效后任何一方擅自撤销委托则视为违约;违约方即须支付人民币 元给守约方作为违约金;2.出借方贷款审批完毕后在房管局办理他项权证后，甲方保证支付全部居间服务费到乙方指定的帐号，每延误一天甲方按申请贷款总额千分之五向乙方支付滞纳金;3.如因国家政策调整及甲方未能达到担保或金融机构及个人贷款条件造成无法贷款的，乙方对此不承担违约责任。
六、其他：1.本合同甲乙双方签字盖章后即生效，在履约完毕后自行终止;2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力;3.本合同未尽事宜甲乙双方协商解决;4.本合同内容双方均有义务保守机密，不得擅自对外泄露;5.每笔贷款因不可抗力因素未能办成收取 元劳务费，每份评估报告收取二百元手续费(由计估公司收取)，其余额费用全部退还。
贷款合同甲方(签字)： 乙方(签字)：
年 月 日 年 月 日
民间借款融资居间合同范本
委托人： (以下简称甲方)
居间人: (以下简称乙方)
根据《中华人民共和国合同法》的规定，甲、乙双方本着诚实信用、互利互惠的原则，经友好协商一致，就乙方为甲方提供融资咨询服务居间事宜，达成如下合同内容，供双方共同遵守。
第一条 委托内容
甲方就向投资方： 融资 万元(大写： 整)的相关事宜，委托乙方提供居间代理服务，并按合同要求支付乙方融资总额10%作为居间服务费，乙方不提供税票，相关税金由甲方承担。
第二条 委托期限
自本委托合同签订之日起至融资成功之日止。
第三条 甲方权利与义务
1、甲方委托乙方提供居间服务，甲方对乙方的居间服务提供必要的协助、配合，并按照要求提供必要的文件资料;
2、甲方具有选择合作伙伴的最终决定权;
3、甲方保证对从乙方处获得的有关合作伙伴相关资料，及其涉及的商业秘密保密，并保证该材料不得被用于除本协议规定项目以外的其他用途。
4、在委托期间内和委托期终止或在撤销委托后三年内，甲方或其关联公司、关联人如与投资方或其关联公司、关联人签订股权投资或债权投资等任何方式的融资合作协议的，甲方承诺按本委托合同中
第五条的规定向乙方支付全额佣金。
5、若乙方按照本合同约定为甲方提供的上述融资服务与投资方
达成投资意向后，甲方拒绝与投资方签订融资合同(或股权投资合同、借款合同等任何方式的投资合同)，视为乙方履行了居间义务，甲方应当按照投标总额于七个工作日内一次性足额支付居间报酬。
第四条 乙方权利与义务
1、乙方在规定范围内，寻找合适的投资合作伙伴，同投资方积极沟通，以达成甲方或其关联公司项目合作之目的;
2、根据甲方与投资方的洽谈情况，安排有关的谈判会议，合理地推进甲方与投资方的谈判进程，并努力达成合作的目标;
3、对甲方因履行本合同而提供的相关资料负有保密义务，不得对外泄露。
第五条 佣金支付
乙方促成投资方或其关联公司、关联人与甲方或其关联公司、关联人成功签订融资合同(或股权投资合同、借款合同等任何方式的投资合同)后，在投资方或其关联公司、关联人将融资款项(或借款款项)划拨到甲方账户的3个工作日之内，甲方须将本协议第一条约定的居间服务费(计算公式：融资总额(或借款总额)10)支付给乙方;若甲方延期支付该笔服务费，须在总服务费之外另向乙方按日加付服务分总额千分之一的违约金。
第六条、合同终止
本合同到期时自然终止。若需要续约，则应提前七个工作日提出，由双方协商确定续约合同的内容并签署。
第七条、违约责任
任何一方未履行本协议项下的任何一项或多项条款的，均被视为违约，违约方须赔偿由此给守约方造成的全部损失。
第八条、争议的解决
双方对本协议的理解或履行如发生任何歧义或争议，双方应互谅
互让，友好协商解决;双方如经协商解决不成，本协议任何一方可依照中华人民共和国有关法律规定向乙方住所地(湖北省荆门市九渊路六号)的人民法院提起诉讼。
第九条、合同效力
1、本合同所称居间合同的含义：根据《合同法》第424条居间合同是居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务，委托人支付报酬的合同。
2、本协议书一式二份，甲、乙双方签字、盖章(乙方捺手印)生效，各执一份存查。
甲方(签字、盖章)：
年 月 日
乙方(签字、捺手印)：
融资服务委托协议篇3
融资中介合同范文一
甲方：
乙方：
甲乙双方经过友好协商，达成如下协议：
一、甲方企业因公司业务发展需要融资XXXXXXXXX(具体金额以实际借款合同为准)。该笔融资以甲方拥有的XXXXXXX抵押，并负责办理他项权证。如因甲方原因导致他项权证无法办理，则甲方应支付XXXXXX违约金给乙方。 鉴于乙方拥有良好的融资渠道，能够为甲方的融资提供服务，甲方委托乙方提供融资中介服务。甲方同意给乙方出具融资授权委托书。
二、融资活动成功后，甲方一次性支付乙方中介费。无论融资款是否分期到账或一次性到账，甲方收到首笔融资款后，应在两个工作日内向乙方一次性支付中介费用。(具体贷款额度以融资计划为准。)
三、中介费用按以下公式计算：中介费用=贷款总额百分之X
四、甲方与资金方正式签定借款合同(或其他性质融资合同)，视同乙方的义务已经完成，融资活动获得成功。甲方有义务提供一份加盖公章的融资合同复印件给乙方。作为中介人，乙方有权要求参与整个融资活动全部过程，甲方不得回避﹑阻扰﹑或拒绝;否则甲方违约，应支付XXXX违约金给乙方。甲方与资金方进行接触，乙方必须在场，甲方不得与资金方私下接触;否则甲方违约，应支付XXXXX违约金给乙方。
五、基于乙方为甲方提供的融资服务，甲方承诺并同意若甲方的亲属代理人授权人未经透露之受托人或其他有亲密联系的第三方(包括但不限于甲方担任法人﹑股东﹑或从事工作的公司)与乙方所提供的资金方(包括资金方关联主体或个人)签订相关借款合同，甲方将按照本合同内容如约支付乙方中介费。
六、甲方应在获得借款的两个工作日内一次性以转账方式支付乙方中介费。逾期付款，每日按照中介费金额的3%支付违约金。甲方支付给乙方中介费而产生的税费，乙方概不承担。乙方不提供发票。如甲方坚持要发票，则自行承担占发票金额8%的税费。
七、合同争议的解决方式：本合同在履行过程中发生的争议，由双方当当事人协商解决;协商或调解不成的，依法向乙方所在地人民法院起诉。
八、如有未尽事宜，双方可以另行签订补充协议进行约定，补充协议与本合同具有同等法律效力。本合同自签订之日起生效，自合同约定各项义务履行完毕始失效。
九、甲方必须根据乙方融资工作的需要提供一切便利条件和有关资料，并对所提供有关资料的真实合法性承担责任。
十、甲乙双方对于本合同有保密义务。未经对方同意，不得对外泄露。否则，泄露方应支付违约金XXXX元。
十一、其他约定事项：乙方承诺融资贷款的年综合成本为XX%;借款合同签订后，如甲方未经乙方同意，以任何理由或借口拖延或不再实际使用借款，则甲方应支付乙方违约金 元。甲方法定代表人对于本合同约定的甲方义务条款的履行承担连带责任。
甲方(签章)： 乙方(签章)
法定代表人：
年月日：
融资中介合同范文二
甲 方：
乙 方：
上述双方经协商，甲方委托乙方作为其独家代理，并就以下合作达成共识，共同遵照履行。
第一条：甲方就以下项目委托乙方融资人民币 万元，并按合同要求支付乙方融资总额的 %作为中介服务费。(融资总额是指企业与投资方达成的交易合同和/或转让书和/或协议中约定的全部但不限于以货币资产价值折算的交易金额总和)。
1、代理项目名称：
2、项目批准主管部门：
3、项目的融资渠道：引进外资
第二条：乙方主要责任是：为甲方寻找、介绍符合甲方要求的资方;真实反映资方的履约能力和资信情况，力争促成甲方与资方成交;诚实守信，保守甲方和资方的商业秘密;为甲方和资方订立、履行合同提供约定的服务。
第三条：甲方应按乙方的具体要求，准备相关资料，做好配合工作，资料备三份。
第四条：甲方不得任意变更主张，致使乙方徒劳和丧失信誉。若有此情发生，甲方须消除影响，恢复信誉，支付违约金或者赔偿损失。
第五条：甲方支付乙方中介服务费分为三个阶段：
第一阶段：甲方将资料按乙方要求备齐，并经乙方审查合格后，将甲方资料完善建档、立项，并针对性的与有意投资方进行洽谈，取得投资商初审，符合投资意向，需甲方和投资商面谈时。此阶段费用 元，此费收取后不予退还。
第二阶段：乙方为甲方找到合适的投资方后，与投资方接洽谈判时，甲方应负责乙方在实地考察中相关费用。若因甲方和投资方的各种原因，未能合作成功，乙方发生的费用不予退还。
第三阶段：甲方与投资方谈判成功，签订协议，并得到投资五日内，甲方应向乙方交纳中介服务费。若投资系分期到位，应根据比例按时支付。甲方每延期交纳一天应向乙方加付1的违约金。
第六条：对前期财务审计、评估、可行性方案的咨询服务，根据具体服务项目，费用另议。
第七条：乙方不得擅自转让甲方和资方的经济成果，不得隐瞒资方真实情况，否则应支付违约金或者赔偿损失费。
第八条：双方均须遵守职业道德，乙方履约落实合作后，甲方无履约能力，给乙方和资方造成经济、信誉损失的，应由甲方赔偿一切损失。
第九条：如果出现不可抗力，双方在本协议中的义务在不可抗力影响范围及其持续期间内将终止履行。合作期限可根据中止的期限而作相应延长，但须双方协商一致，任何一方均不会因此而承担责任。
第十条：任何一方违反有关条款，违约方应赔偿遵约方损失。
第十一条：本协议一式二份，双方各持一份。未尽事宜，双方应协商解决，补充协议具有同等法律效力。
甲方：签字(盖章)：年 月 日 ：
乙方签字(盖章) 年 月日
融资中介合同范文三
甲方(委托人)：
身份证号码：
联系电话：
住址：
乙方：
电话：
甲方为解决自己所办企业发展中的资金求问题，委托乙方有偿提供金融服务，经双放协商一致，达成如下一致意见：
第一条 委托事项
甲方意向融资人民币 ，为实现融资，甲方委托乙方的服务事项包括：
1. 寻找资金方，资金放包括银行，小额贷款公司，典当行，担保公司和个人，并不限于一家，但最多不超过三家;
2. 收集申请贷款所需资料，策划最佳的融资方案;
3. 以甲方名义与资金方沟通贷款条件，利息和费用等相关事项;
第二条 委托期限
本协议自甲方提供相关的融资申请资料之日生效，自乙方为甲方完成第一条所述相关事项，融资计划得到实现时止。
第三条 甲乙双方权利义务
1. 甲方应向乙方提供申请融资所需的相关资料、文件、凭证、权属证书，并保证其提供资料、文件、凭证或权属证书的真实性、完整性、合法性。
2. 甲方应配合乙方与资金方进行必要的调查，不得无故推迟或拒绝。甲方承诺并保证可用自己或他人的资产或相关权证为本融资做抵押或质押。
3. 甲方应向乙方支付咨询服务费，甲方同意按以下方式向乙方支付：自甲方或其关联方取的资金方借款时起，由甲方按全部借款合同约定的借款总额* % ，一次性以现金、转帐的方式向乙方支付上述融资及经济信息咨询服务费。
4. 因甲方原因解除委托或不履行本协议事，甲方应支付乙方办理委托的事项发生交通费、通讯费、调查取证费、个人工资等费用。如乙方已经完成上述委托事项(主要的是指甲方的贷款获得资金方的审批)，则甲方不得单方解除委托或终止本协议，否则视为甲方违约，甲方须按总融资服务费的50%对乙方予以补偿。
5. 甲方有权敦促乙方办理委托事项的进度，如乙方有不尽职，甲方在掌握证据的情况下可单方解除本协议。
6. 乙方应当尽职服务和保障甲方利益之义务，应至少提供三个放案供甲方选择。
7. 委托期间，乙方应无条件接受甲方的询问，并及时向甲方汇报进展。
第四条 违约情形及责任
1. 乙方在收到甲方提供资料后5个工作日内未启动融资服务的，甲方可单独解除本协议，并收回甲方交给乙方的资料。时间以接受完整资料时间为准
2. 在乙方为甲方寻找到资金方并确定贷款意向后，甲方无正当理由不同意办理相关手续，使委托事项无法实现的，甲方应当支付本协议约定的服务费50%予乙方作为违约金。
3. 甲方如不能如期支付乙方居间服务费，则按应支付居间服务费每日百分之五罚息，直至甲方付清全部居间服务费为止。如恶意拖欠或不与支付者，乙方有权将转交第三方追缴，在追缴期间所产生的一切费用均有甲方承担。
第五条 争议的解决
在本合同履行过程中如遇本合同未尽事宜，由双放充分协商解决，协商不成的，有受害方向甲乙双方所在地人民法院提起诉讼。
第六条其他条款
1. 甲方保证融资目的为合法的，如在资金到位后在使用的过程中发现任何问题，与乙方无关，甲方承诺，资金使用过程中出现的任何问题所产生的责任由甲方承担。
2. 甲方保证向乙方提交的所有资料的合法性、真实性和有效性。
3. 其他
甲方(签字 )： 乙方(签字 )：
融资服务委托协议篇4
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北京施工合同范本3篇签订施工合同须以履行有关法定审批程序为前提，这是由于建设工程施工合同的标的物为建筑产品，需要占用土地，耗费大量的资源，属于国民经济建设的重要组成部分。以下是查字典小编为大家精心准备的：3篇北京施工合同范本。
个人住房保证担保借款合同范本3篇住房置业担保是指由依法设立的住房置业担保公司,在借款人无法满足贷款人要求提供担保的情况下,为借款人申请个人住房贷款而与贷款人签订保证合同,提供连带责任保证担保的行为。
有限责任公司股权转让合同范本3篇股权转让合同又称股权转让协议，是指股权转让方与股权受让方签订的，约定在股权转让中双方各自权利义务关系的契约。由于股权转让是一项较为复杂的法律行为，涉及的法律关系多，为了避免转让方与受让方出现不必要的纠纷，一般都需要签署书
简单股权转让协议范本3篇转让方：受让方：转让方与受让方经过充分协商，在平等自愿的基础上，就转让方在上海abc有限责任公司的股权转让给受让方事宜，达成以下协议：一、转让方[ ]将其在上海abc有限责任公司的[ ]%股权转让给受让方[ ].二、受让方[ ]以其持有的股
金融战略合作协议书范本甲方：代表人：乙方：负责人：为建立长期、良好的金融合作关系，缓解乙方会员企业融资难的矛盾，提高为企业融资服务的能力，甲乙双方本着合作、发展、共赢的原则，决定建立金融战略合作伙伴关系，经充分协商，达成如下协议：第一条 双方建
委托贷款合同范本2篇委托贷款是指由委托人提供合法来源的资金，委托业务银行根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款业务。委托人包括政府部门、企事业单位及个人等。
股票承销协议范本3篇股票承销协议在形式上与债券承销协议类同，但在内容和条款上要更为复杂，该协议通常在发行准备阶段即已定稿，但仅自路演完成并确定发行价格至招股书披露日(称开首日)期间方正式签署。
综合布线工程招标书范本4篇在整个招标过程中，招标书是属于首次使用的公开性文件，也是唯一具有周知性的文件。以下是查字典小编为大家精心准备的：4篇综合布线工程招标书范本。
融资服务委托协议篇5
地址：______________________________
电话：______________________________
邮编：______________________________
联系人：____________________________
受托人：_________（以下简称乙方）
地址：______________________________
电话：______________________________
邮编：______________________________
联系人：____________________________
鉴于乙方是北京市政府批准并具有从事产权（包括技术）项目交易资格的专营经纪公司，甲方委托乙方在中关村技术产权交易所挂牌交易，现双方就相关委托事宜达成如下协议：
一、委托事项
1．甲方委托乙方挂牌出让其公司股权和技术产权。
产权名称 评估 金额 拟成交额
股权
技术产权
2．甲方委托乙方寻求合资合作伙伴。
二、委托期限
委托期限为本协议签订之日起，至______年_____月_____日。
三、乙方的服务内容
1．接受甲方委托为其产权在中关村技术产权交易所挂牌交易提供服务；
2．为甲方的产权项目进行融资策划、项目包装（此项内容须另签补充协议）；
3．为甲方的产权项目进行融资推介及撮合；
4．融资完成后为甲方办理各类变更手续。
四、费用支付
本协议签订之日，甲方一次性支付给乙方挂牌代理服务费（含挂牌费）2019元/年；
甲方向乙方支付咨询及项目包装费_____元 （具体金额及付款方式另见补充协议）；
交易完成后，甲方须按成交额的2-5%计_____元向乙方支付佣金；
甲方向乙方支付产权变更手续代办费_____元。
五、甲方权利义务
1．有权从乙方获取正常的交易信息，并要求乙方保障其正当的交易权利；
2．向乙方提供《产权上市申请书》、出让方证明材料、产权权属的证明文件等相关资料（复印件须加盖公章），并填报乙方有关表式内容；
3．遵守中关村技术产权交易所的相关交易规则；
4．对乙方的相关资料承担保密义务；
5．向乙方支付约定的报酬
六、乙方权利义务
1．按照甲方的委托事项、权限、要求和协议期限为甲方挂牌提供服务，并协助甲方进行相关交易活动；
2．在甲方符合挂牌条件时须向甲方出具证明凭证；
3．对甲方所提供的相关材料承担保密的义务，未经甲方同意，不得提供给第三方。
七、承诺及违约责任
1．甲方保证提供的所有材料（包括原件、复印件）和相关信息真实、完整、有效，如有不实，愿承担由此产生的一切法律责任；
2．甲方应保证挂牌交易的产权不存在任何权利瑕疵；
3．乙方应谨慎合理地处理甲方产权的挂牌行为，并保障交易的正常进行，由于乙方的不正当行为给甲方产权挂牌交易造成损害的，乙方应承担相应法律责任。
八、协议的解除
1．若本协议履行期满未能成交，本协议自动解除；
2．若甲方所提供的材料因内容不真实或违反《中关村技术产权交易所交易规则》造成未能挂牌或摘牌的，本协议自动解除；
3．若乙方未按本协议规定协助甲方进行本次项目挂牌，甲方有权解除本协议，并要求乙方返还已支付的相关费用。
九、争议处理
双方当事人在协议履行过程中发生争议且自行协商不能解决时，任何一方可向北京市海淀区人民法院起诉。
十、协议的效力
本协议经甲、乙双方签字盖章之日起生效。
十一、 其他
1．本协议未尽事宜应遵照中关村技术产权交易所的相应规则或由双方另行签订补充协议，补充协议与本协议具有同等的法律效力。
2．本协议一式三份，具有同等的法律效力。甲、乙双方各执一份，另一份交由中关村技术产权交易所备案。
甲方：______________乙方：_______________
法定代表人：________ 法定代表人：_________
（或授权人） （或授权人）
融资服务委托协议篇6
贷款居间合同模板一甲方：
住所(地址)：
法定代表人：
身份证号码：
联系电话：
乙方：
住所(地址)：居间服务合同法定代表人：
身份证号码：
联系电话：
甲方因正当合法经营资金短缺，需要为企业融资。委托乙方寻找资金投资方，甲方可以通过其他途径寻找资金，但如果在乙方所联系的金融机构中取得贷款则属于乙方为甲方提供了居间服务。甲乙双方根据中华人民共和国《民法通则》、《合同法》有关规定，经平等、自愿协商一致，达成如下条款，双方遵照履行。
一、甲方委托乙方向金融机构联系和安排约____________万元人民币的借款(具体借贷金额由金融机构评估审批后确定)，用于经营开发，乙方接受委托。
二、 甲方职责：
1、 提供借贷所需的真实性资料。
2、 积极配合办理相关手续。
3、维护乙方权益。
4 、不得与乙方介绍的金融机构或目标投资人进行私下交易
三、 乙方职责：
1、 充分发挥资源优势，认真负责加速办理所有借款手续，在金融机构审批后，首期款汇入甲方指定的账号即视为贷款成功。
2、 全面协调甲方与金融机构的关系。
3、 维护甲方权益。
四、 甲方需承担的费用：
1、 金融机构贷款利息(详见甲方与金融机构间签订的相关合同、协议约定);
2、 保证金及担保费(详见甲方与金融机构、担保公司间签订的相关合同、协议约定);
3、 项目前期启动及专家费用：
4、 居间服务费：甲方须在贷款成功到达甲方帐户的次日前一次性将贷款总额______%的居间服务费支付到乙方。
五、 违约责任：
1、 甲方在本合同生效后如任何一方擅自撤销委托则视作违约。违约方即须支付人民币_________万元给守约方作为违约金。
2、 贷款到达甲方银行账号次日前，甲方保证支付居间服务费到乙方指定的账号，每延误一天甲方按申请贷款总额千分之五向乙方支付滞纳金。
3、如因国家政策调整及甲方未能达到担保或金融机构贷款条件造成无法放贷的，乙方对此不承担违约责任。
六、 其它：
1、本合同甲乙双方双方签字盖章后即生效，在履约完毕后自行终止;
2、本合同一式二份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力;
3、 本合同未尽事宜甲乙双方可协商解决;
4、本合同内容双方均有义务保守机密，不得擅自对外泄露。
甲方(盖章)： 乙方(盖章)：
法人代表人签字： 法人代表人签字：
合同签订日期： 年 月 日 合同签订日期： 年 月 日
贷款居间合同模板二合同编号：_________
委托人：_____ 签订地点：_________
居间人：_____ 签订时间：__年__月__日
第一条 委托事项及具体要求：___________________________________________________________________________________
第二条 居间期限：从____年____月____日至____年____月____日。
第三条 报酬及支付期限：居间人促成合同成立的，报酬为促成合同成立金额的____%或者(大写)_________元。委托人应在合同成立后的_____日内支付报酬。未促成合同成立的，居间人不得要求支付报酬。
第四条 居间费用的负担：居间人促成合同成立的，居间活动的费用由居间人负担;未促成合同成立的，委托人应向居间人支付必要费用(大写)________元。
第五条 本合同解除的条件
1.当事人就解除合同协商一致;
2.因不可抗力致使不能实现合同目的;
3.在委托期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要义务;
4.当事人一方迟延履行主要义务，经催告后在合理期限内仍未履行;
5.当事人一方迟延履行义务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的。
第六条 委托人的违约责任：__________________________________________________________________________
第七条 居间人的违约责任：__________________________________________________________________________
第八条 合同争议的解决方式：本合同在履行过程中发生的争议，由双方当事人协商解决;也可由当地工商行政管理部门调解;协商或调解不成的，按下列第___种方式解决：
(一)提交________仲裁委员会仲裁;
(二)依法向人民法院起诉。
第九条 其他约定事项：____________________________________________________________________________
第十条 本合同未作规定的，按《中华人民共和国合同法》的规定执行。
委托人(章)： 居间人(章)： 鉴(公)证意见：
住所： 住所：
法定代表人： 法定代表人：
居民身份证号码： 居民身份证号码：
委托代理人： 委托代理人：
电话： 电话：
开户银行： 开户银行： 鉴(公)证机关(章)
账号： 账号：
经办人：
邮政编码： 邮政编码：
年 月 日
贷款居间合同模板三甲方(委托人)：_________
乙方(居间人)：_________
甲、乙双方双方本着自愿、平等、互惠互利、诚实信用的原则，根据我国相关法律规定，经充分友好协商，一致同意订立本合同书。民间借贷合同范本第一条 委托事项及乙方义务
甲方委托乙方联系、介绍需要资金且信用良好的借款人，向甲方借款人民币 _________万元(大写： )。
1. 乙方应利用其广泛的社会关系，积极向甲方提供放贷机会;
2. 乙方应谨慎审查借款人的经济条件、物业情况、收入水平，并如实向甲方反映，以确保甲方的贷款额度与借款人的偿还能力相匹配;
3. 乙方应协助甲方与借款人订立借款协议;
4. 乙方全面协调甲方与借款人之间的关系;
5. 借款人发生逾期还贷情形的，乙方有义务追缴，并积极配合甲方追索借款的工作;
6. 乙方在代理甲方的委托事项过程中，因其过错造成甲方损失时，甲方有权要求乙方承担赔偿责任。
第二条 甲方的义务
1. 保证所提供借款的合法性;
2. 严格按照借款协议约定按时将款项交付给借款人。
第三条 报酬及支付期限
乙方促成甲方与出借方借款合同成立的，甲方支付乙方居间报酬 元。甲方应在合同成立后的_______日内支付报酬。未促成合同成立的，乙方不得要求支付报酬。
第四条 居间成本的负担
不管乙方是否促成甲方与出借方借款合同成立，居间活动的成本均由乙方自行承担。
第五条 乙方的担保责任
鉴于借款人由乙方介绍，借款合同由乙方促成，乙方同意对借款人的借款及利息承担连带保证责任。
第六条 本合同解除的条件
1. 本合同双方就解除合同协商一致;
2. 因不可抗力致使不能实现合同目的;
3. 在委托期限届满之前，本合同一方当事人明确表示或者以自己的行为表明不履行主要义务;
4. 本合同一方当事人迟延履行主要义务，经催告后在合理期限内仍未履行;
5. 本合同一方当事人迟延履行义务或者有其他违约行为致使不能实现合同目的。
第七条 合同争议的解决方式：本合同在履行过程中发生的争议，由双方当事人协商解决;协商不成的，依法向广州市越秀区人民法院起诉。
第八条 保密义务
甲乙双方均对本合同有保密义务，不得将本合同的内容以及在签订合同中所获取的相关信息泄露给任何第三方，也不得用于本合同以外的任何其他目的。
第九条 本合同一式两份，双方各执一份，自双方签字或盖章时生效。
甲方(章)： 乙方(章)：
身份证号码： 身份证号码：
签订地点：
融资服务委托协议篇7
个人理财业务，是指商业银行为客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化的服务活动。从概念可以看出，银行个人理财业务是涉及到多种银行业务的综合性的新型金融业务。按照监管部分确定的分类方式，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。前者指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。后者指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理，风险与收益由客户或客户与银行按照约定的方式承担。来源:（）
近年来随着我国改革开放的步步深入，各商业银行日益重视个人理财业务的发展，监管当局也对个人理财产品的创新和风险控制给予了高度关注。自2005年以来。监管机构了多个专门规范个人理财业务及其风险的规范性文件，如中国银行业监督管理委员会的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)和《商业银行个人理财业务风险管理指引》(以下简称《指引》)，中国人民银行、中国银监会、国家外汇管理局的《关于<商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法>的通知》，中国银监会办公厅的《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》和《关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》等。这些规范性文件的出台使我国商业银行个人理财业务有了比较清晰的规范依据和保障。
2商业银行个人理财法律关系性质界定的法律障碍
2、1金融分业经营体制卞商业银行法格局对商业银行理财的制约
1993年以来，我国金融业一直实行商业银行、保险公司、证券公司等金融机构分业经营、分业管理的政策体制。虽虽然我国现行法律对混业经营已显现出认可的趋向，但实际上仍然实行分业经营、分业监管的政策，商业银行不得开展证券、保险等金融业务。在这种体制下，商业银行不能全面涉足证券、保险、信托等业务，只能部分、代销部分证券、保险、基金等产品。这就使得银行个人理财服务只能停留在信息服务、咨询建议、方案设计等较低层面上，并导致银行根据客户的具体情况为其量身打造来源:（）有效的投资组合，客户进行投资计划的实施，这些高层次的个人理财服务更是无从谈起，个人理财业务保值增值的功能大大降低，产品附加值低并且银行利润空间有限，使得银行个人理财对部分客户难以形成吸引力。
2、2商业银行个人理财法律关系定位模糊
《暂行办法》第27条的规定，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。国内银行最近开发的一些理财产品的投资标的越来越复杂多样，尤其是一些与股票指数、利率、汇率、期货指数、美元信用、特定股票价格等挂钩的理财产品。这种趋向使得人们无法从产品的名称去清晰地把握具体投资标的物，客户在签署认购协议后也难以准确地知悉自己资金的最终去向。另外，对于与股票指数、期货指数以及实物价格指数挂钩的理财产品。由于银行直接投资这些领域有关产品的法律限制因素的存在。不少理财产品对于银行与客户之间的关系定位不准确、不清晰，也就是说银行与客户之问到底是委托关系还是买卖关系具有一定的不确定性。实践中，银行与客户之间签署的协议通常是“认购协议”或“认购书”而不是“委托协议”。尽管协议使用了“认购”的表述，但双方建立的却不是买卖关系，也不是一般的债权债务关系。实际上，对于这种协议不仅法律和行政法规没有明确，而且监管规章及规范性文件也没有规范，更没有直接的司法解释。然而，当银行和客户不得不直面因这种协议的模糊性而可能引发的法律纠纷，法律性质的不确定性，必然给银行与客户预见其行为的法律后果带来很大的不确定性。
2、3理财产品民事法律责任难以确定
不同法律关系的定位直接关系到各方权利义务的安排。根据《暂行办法》规定，商业银行是个人理财业务受托人，接受理财服务者则是委托人，并没有规定委托人与受托人之间是委托关系还是信托关系，法律关系定位模糊。从深层次的法律关系来看，这种模糊性可能导致：一方面当银行破产时，理财产品认购人(客户)的权利难以保障；另一方面理财资金的所有权的归属并涉及资金的运用是否合法合规的问题。对个人而言，定位模糊导致的问题还有：银行有无保本的条款不明确，尤其是对于客户可能因为违约赎回的违约金机制不明晰；收益率不确定且提示不充分，有的淡化收益率的“预期”提示，甚至有意进行模糊化处理，结果导致客户误解预期收益；在以存款关系为基础的理财产品中故意淡化存款关系，将认购协议或产品说明书中的描述更多地侧重收益的预期以及挂钩指数或价格；有的认购协议未能清楚理顺存款关系与附条件的关系；有的产品将委托关系中的委托授权故意模糊化等。这些问题极有可能成为银行业务经营的法律风险，并可能给司法裁判带来过大的裁量空间，双方当事人的权利义务具有不可预见性。
3商业银行个人理财业务法律关系的性质和定位
3、1商业银行个人理财业务法律关系的性质
根据《商业银行法》第43条的规定，商业来源:（）银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资业务。而《暂行办法》第36条的要求，商业银行开展个人理财业务，应准确界定个人理财业务中所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险。而《暂行办法》没有对个人理财业务进行定性，导致目前入理财关系的法律性质模糊，因此，只有修订《暂行办法》，明确银行个人理财业务的委托性质或者信托性质，最终解决个人理财业务的法律性质问题。
针对银行个人理财合同的法律性质，目前专家学者、司法机构与监管机构之间仍然存有争议，归纳起来有以下几种：凡是约定本息保底，超额归受托人所有的，与民问借贷无异，应将其认定为借贷合同；凡是约定委托人直接将资金交付给受托人，由受托人以自己的名义进行投资管理的，应将其认定为信托合同，凡是约定委托人自己开立资金账户和股票账户，委托受托人进行投资管理的，应认定为委托合同；凡是约定双方共同出资，利益共享、风险共担的，应认定为合伙合同；凡是约定委托人直接将资金交付给受托人，由受托人以自己的名义进行投资管理的，应认定为行纪合同。商业银行的非保本浮动收益理财计划认定为信托关系应该是可以的，但商业银行的保证收益理财计划是否是约定收益的信贷合同；保本浮动收益理财计划是否是委托合同或行纪合同；正如学者所言，无论是将个人理财法律关系定为借贷或者存款、行纪还是信托，都面临巨大的疑问。
银行个人理财业务是把零售银行业务、私人银行业务以及其他银行业务融为一体，重塑和再造银行业务流程，适应当今世界各国银行业务发展变化的潮流，是对在原有银行业务基础上的创新。笔者认为，银行个人理财业务本质上是信托、和咨询三位一体的新型银行业务。对于理财顾问服务，这是以咨询顾问合同为基础的顾问型理财服务，这一点目前争议不大；对于综合理财服务，在不突破现有法律框架的情况下，委托关系可以提供一个比较宽泛的空间，将银行理财产品(包括部分信托产品)纳入委托关系视角来考虑，可以初步应对理财产品民事法律责任难以确定得难题，并为最终明确其法律性质奠定基础。并且可以根据基础合同的不同，将综合理财服务暂时划分为以存款合同为基础的委托型理财服务和以委托合同为基础的委托型理财服务。
3、2商业银行个人理财法律关系的性质类型
在不突破现有法律框架的情况下，商业银行个人理财业务可以大致分为顾问型理财服务、存款型理财服务和委托型理财服务三类。
(1)以咨询顾问合同为基础的顾问型理财服务。这种理财业务蕴含的法律关系属于咨询顾问合同关系，即银行向客户提供投资理财方面的咨询服务，为客户设计投资方案、提供投资的有关信息，除适当收取一定的手续费外，银行与客户之间并不存在具体的资金往来关系，银行也不为客户决定具体的投资方向或具体的投资行为。
(2)以存款合同为基础的委托型理财服务。具体包括下列两种形式：①以存款合同为基础的理财产品，其特征是立足存款合同中银行与储户的权利义务关系，其中由客户让渡部分权利给银行，银行基于此给客户以高于存款收益的回报，如一些银行所推出的“外汇可终止理财产品”；②存款合同附条件(挂钩各种价格或指数)的理财产品，其特征仍然是立足存款合同，并且银行往往保证本金安全，当其附条件一旦放就，客户即可获得一定的收益。
(3)以委托合同为基础的委托型理财服务。具体包括下列三种形式：①以委托合同为基础的委托型理财产品。这种理财业务是经客户与银行协商达成一致后，由客户将资金委托给银行去购买某种特定的投资产品，有关投资风险和收益均由客户承受，银行适当收取一定的手续费或管理费，银行与客户之间的关系也就是典型的委托合同关系，银行既不对投资提供保本承诺，也不对收益提供保证，即为非保本浮动收益理财产品。②以委托合同为基础附带银行保本的理财产品，其特征是客户将资金委托给银行，并授权其投资某类产品，银行对该投资给予保本承诺，但是其他收益风险银行不分担。③以委托合同为基础附带银行保证收益的理财产品，其特征是客户将资金委托给银行，银行则按照约定条件向客户承诺支付固定收益并单方承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并单方承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配并共同承担相关投资风险。
融资服务委托协议篇8
关键词：商业银行；表外业务；财务风险；风险控制
一、现代商业银行表外业务创新
表外业务是指商业银行所从事的、不列入资产负债表、不影响资产负债总额的业务活动。广义的表外业务既包括传统的收费性质的结算、等金融活动，又包括具有风险性、可直接创利的各种新型金融活动。狭义的表外业务仅指后者。商业银行表外业务的创新，不仅在传统型业务上有体现，新型的具有风险性、可直接创利的金融活动更日趋活跃，成为现代商业银行发展的一大特征。
（一）传统型表外业务创新
传统型表外业务创新主要是传统型结算工具及结算支付系统的创新等。
1.结算支付工具创新
信用卡是商业银行发行的、用以代替支票来完成支付与清算的手段，是支票系统的创新，标志着传统的以支票为中心的支付与清算的飞跃。信用卡属商业银行吸纳创新。现代电子通讯技术的支持和信用卡国际组织的推动，使银行信用卡发展日新月异，主要有以下几种。（1）借记卡。持卡人须在卡内存有货币，然后持卡人可以通过银行设置的自动出纳机（ATM）进行自动转账，支付现金，也可以在设有POS终端的商户进行购物记账支付等。（2）贷记卡。持卡人不必在卡内存有现金，便可以持卡到发行银行的特约商户处，进行购物消费，特约商户凭签单向发卡银行收取货款，银行负责资金清算。发卡行一般每月向持卡人发一份收账通知单，持卡人见单后，进行付款。付款越早，所付利息越少。（3）存储信用卡。用于各种复杂交易，纳入计算机系统进行各种费用支付和清算。特别是20世纪70年代末法国发明的IC卡，上面装有一个微电子芯片，能够记载大量持卡人的信息，因而具有许多功能，而且不易伪造。（4）支票。支票是由出票人签发，要求商业银行向收款人支付款项的票据。支票的付款人是商业银行。支票的出票人还可以设定自己作为收票人。而今所施行的旅行支票和支票银行保付业务，分别是以个人作为收款人和出票人而开展支票结算业务的。
2.结算支付系统创新
结算支付系统创新主要是将现代的电子通讯技术应用于银行的结算支付管理中，其突出表现有以下内容。（1）票据交换所自动交换转账系统。同普通的交换所性质一样，同是办理银行间的资金清算机构，但自动交换所处理的已不是纸质的凭证，而是电子化货币，各会员银行通过同交换所微机联网，可以微机自动进行清算处理。（2）自动出纳机（ATM）。自动出纳机是银行为客户提供的既能满足存取款，又能进行支付的电子汇划支付系统。它已成为银行现代化的标志，可以24小时为客户提供服务，既提高了银行的服务功能，又节省了人力。（3）环球银行同业金融电讯协会系统。它是属于在参加的各商业银行所在地设有地区处理站口的、国际间的资金调拨清算创新。此系统具有格式化、规范化、效率高、费用低等特点，有自动储存信息、自动加押核押、以密码处理电文、自动将文件分类等功能。会员银行每发出的一份电讯，都会得到系统收到与否的证实。在未收妥的证实中，均可收到未收妥的原因，对提高国际银行间业务处理交换水平，推动国际银行业务的发展具有深远的意义。
电子通讯技术一经应用于商业银行的支付清算业务中，即可使银行的支付清算发展日新月异，创新不断。由于现代电子通讯技术的安全、快速、方便，因而各商业银行都积极应用，以提高自身服务功能和效率，增强竞争力。
（二）新型表外业务创新
新型表外业务创新有以下突出的品种。
1.票据发行便利
票据发行便利是指商业银行与借款人之间签订的一份协议，在协议期间内，由商业银行以包销借款人连续发行的短期票据方式向借款人提供资金。借款人发行的短期票据通常为3个月或6个月，也有1年的。如果借款人不能在市场上顺利出售这些票据，则要由银行购进未销售部分，或者向借款人提供等额的贷款。为了节省票据发行费用，一些在市场上信誉高的借款人发行的短期票据，一般不再让银行进行包销，市场上便出现了不需包销的票据发行。
票据发行便利的产生，对筹资者、投资者、包销银行来讲，都各取所利，普遍受到欢迎。对于筹资者来讲，可以通过循环发行短期票据，获取中长期资金，因可支付短期利率，无须支付中长期利率便可降低筹资成本，从而增强了借款人筹资的主动权。在协议有效期间内还可以按协议随时发行短期票据，筹资的灵活性大大提高，从而可以提高资金的使用效率，避免浪费；对于投资者来讲，通过购买短期票据，可以减少票据到期违约的不确定性风险。同时，短期票据的流动性强，需要资金时还可以在二级市场上进行出售。对于包销银行来讲，一般都选好客户，客户所发行的短期票据都可以在市场上顺利出售，而无需自身垫付资金，这样在不动用自身资金的情况下，便可以获得收入。这种便利票据的发行在市场上较为流行，大有取代银团贷款之势。
2.远期利率协议
远期利率协议是一种远期合约，是指合约买卖双方商定将来一定时间内的协议利率，并规定以何种利率为参照利率。待将来清算日，按规定期限和金额，由一方或另一方支付协议利率和参照利率利息差额的贴现金额。到期时如果市场参照利率高于协议利率，则合同的卖方向买方支付利息差额的贴现额；如果市场参照利率低于协议利率，则合同的买方向卖方支付利息差额的贴现额。远期利率协议一般用于固定未来一段时间内的资金借贷成本，从而确保收益，所以在市场利率不稳定的情况下商业银行会积极参与。
由于远期利率协议交易在场外进行，因而比场内的期货交易灵活，既可节省成本费用，又可保护商业秘密。远期利率协议产生后，便得以广泛流行，交易品种也演变得越来越多，越来越复杂。
3.金融互换
金融互换是一种双方商定在一定时间后彼此交换支付的金融交易给交易双方带来如下好处：一是可减少资金成本，消除或降低汇率风险；二是可增加资金取得的途径和资金运用受益；三是可调整财务结构，使资产和负债达到最佳配合，增加财务处理的弹性，对从事互换的商业银行来说，还可获得手续费收入。由于互换可以给交易参与者带来利益，因而互换市场的成长非常迅速。互换的形式主要有货币互换、利率互换和货币利率交叉互换。
金融互换可以防范汇率与利率风险，商业银行既可以互换经纪人身份，也可以互换自营商的身份参与市场交易，为客户服务，获取收益。
4.国债托管业务
国债是指一个国家的财政部门代表政府发行的国家公债，包括具有实物券面的有纸国债和没有实物券面的记账式国债。而所谓国债托管，是指国债投资人基于对国债托管机构的信任，将其所拥有的国债委托托管人进行债权管理、实物券保管与权益监护的行为。商业银行开办国债托管业务，不仅可以方便客户，而且有利于争取国债资金最大限度地在体内循环，同时还可以收取国债托管服务费用。
5.项目融资抵押行业务
项目融资抵押行业务，是指在项目融资业务中，商业银行接受项目贷款银行的委托，按照协议的规定，承担“抵押费”的角色和功能，对贷款银行在项目融资中设置的一系列抵押系统进行各种监管和账户操作的业务，是商业银行为客户提供的一种中间服务业务。
在项目融资抵押行业务中，委托方（贷款人）、抵押方（借款人）和方应签订《抵押协议》。抵押行根据《抵押协议》管理抵押资产，行使抵押权，履行义务，防范金融风险。
6.理财业务
理财业务是商业银行利用自身所处的经济枢纽地位、先进的科技设备和营销理念，为社会公众提供咨询、委托、保管组合最佳投资方案，存款结构方案和设计远期目标方案、帮助客户实现最佳投资回报率的综合性业务。
商业银行提供理财业务的优势在于：首先，商业银行可利用其较为前卫的营销理念为客户提供前瞻性非常强的咨询和选择综合目标方案设计服务；其次，商业银行可利用其先进的科技设备，为客户提供全面而适宜的组合存款方案和综合投资方案设计，为客户提供最佳投资渠道选择和融资渠道选择，帮助客户实现理想的投资回报；最后，商业银行可利用其自身所处的经济枢纽地位，帮助客户参与新加入理念的宣传、交流工作，使客户在接受新加入理念的同时，将其现有的资产发挥最大效益。
7.代编审工程概算与预算
工程概算，通常是指初步设计概算，所以又称设计概算。工程概算是根据初步设计图纸和概算指标（或定额）、费用定额、价格资料等基础性资料编制而成的技术经济文件。当委托人（建设单位或主管部门）与银行咨询业务部门协商，委托银行代编、审工程概算时，银行应根据工程的专业情况、复杂程度，确定是否有能力承担代编、审该项工程概算业务。在确定有能力承担该项业务后，与委托方就有关具体问题进行协商，达成一致意见后，签订委托协议书。委托协议应包括以下几项内容：（1）委托人与受托人的名称及委托业务内容；（2）委托人应提供的图纸及相关资料；（3）代编、审工程概算的具体要求及完成时间；（4）代编、审收费标准及付款办法；（5）违约责任。
工程预算的作用主要表现在它可作为施工单位和建设单位进行工程结算的依据，银行拨付工程价款的依据，施工单位编制计划、统计和计算完成投资的依据，加强企业经营核算和“两算”对比的依据。
商业银行开展代编、代审工程预算业务，一般是接受建设单位、主管部门或者财政部门委托，并与委托方协商，就代编审工程预算的内容、要求、双方的权利义务、收费及付款办法、违约责任等问题签订委托协议书，作为开展工作的基本依据。
二、金融监管部门对商业银行表外业务的监管
1.表外业务的具体管理措施
这些措施主要包括：一是金融监管部门可以要求商业银行在报送的报表中增加表外项目。二是将商业银行对外担保纳入外债管理，对于融资性对外担保必须报经外汇管理局批准，其他非融资性担保也必须事后向外汇局登记备案，对外授权应当确立在分行一级办理。三是要求商业银行禁止开立无贸易背景的信用证和承兑汇票，限制远期信用证开证规模，并且规定商业银行总行和分行单笔开立远期信用证的最高权限，视不同期限采取不同的控制措施。四是要求9个月以上的远期信用证必须由开证申请人事前向外汇管理局备案，由开证银行事后向外汇管理局登记；360天以上的远期信用证须报经外汇管理局批准。五是规定商业银行在受理开证时必须要求申请人交纳不少于开证金额20%的保证金，免保部分必须落实相关措施，要求商业银行建立完善的信用证和银行承兑业务的管理制度。
2.实行商业银行表外业务报审和备案制度
由于表外业务的信用扩张功能会影响金融监管部门货币政策的效果，商业银行在推出新的表外业务工具之前，由金融监管部门对其市场功能进行评估，且须界定表外业务的范围，为此，新的表外业务工具必须事先报经金融监管部门审查和备案。
3.制定商业银行表外业务信息报告统一标准
掌握商业银行表外业务经营的各种信息是金融监管部门实施表外业务监管的基础。由于表外业务不在资产负债表中反映，金融监管部门无法从各商业银行提供的资产负债表中获取必要的信息，又由于商业银行的其他会计报表或统一报表在反映表外业务的口径和方式上也存在较大差异，因此，在制定商业银行信息披露制度时，报告的口径、报告的内容和报表的格式等均须作出统一规定，并制定出统一标准。
4.统一商业银行表外业务会计准则
由于各商业银行表外业务会计核算不一致，使得金融监管部门获取的表外业务数据不准确，揭示的问题与现实情况存在较大的偏差，不利于做出正确的监管对策。统一表外业务会计准则就是要明确表外业务会计核算的对象、范围、成本、收益的计算标准以及会计报表的编制方法等等。
5.通过完善监管制度把表外业务纳入资本充足控制
金融监管部门应根据货币政策的需要并从金融安全出发，针对不同的表外业务工具制定不同的限制性要求，从而把表外业务监管纳入制度化轨道。这些限制性要求应具有可操作性和相对稳定性，以便于商业银行执行。把表外业务纳人资本充足控制是限制表外业务信用过度扩张的有效手段。《巴塞尔协议》解决了表外业务转化为表内业务的技术难题，为金融监管部门对商业银行的表外业务与表内业务实施统一的监管手段创造了条件。笔者主张，对国内商业银行表外业务的资本要求分两步走，第一步先要求商业银行按照《巴塞尔协议》规定的风险系数，将表外业务转化为等量的表内风险资产，按对表内风险资产的要求标准计提风险准备金；第二步要求对表外业务按照转化后的表内风险资产总量配置支持资本，满足《巴塞尔协议》对商业银行资本充足率的要求。
三、商业银行自觉规范表外业务的信息披露
正因为现行财务报表在信息内容的设置上存在对表外业务披露的缺陷，因此，强化商业银行表外业务的监管和规范银行表外业务信息的披露，对于规范银行表外业务的经营和防范金融风险都有重要的作用。表外业务信息的披露可以扩充财务报告所提供信息的容量，增强财务报告信息的相关性和可比性。对表外业务信息的规范披露和对重要的表外项目进行详细解释和说明，能够促使表内业务和表外业务的各种信息之间建立有机的联系，有助于提升商业银行财务报表的可理解性。
为了规范银行表外业务信息的披露，提高表外业务信息的质量，其信息披露应当遵循以下基本原则：（1）披露的表外业务信息必须是表内业务信息无法披露的信息，凡是能够或应该在表内业务信息披露的内容均应该采用表内业务信息披露的方法，而不能代之以表外业务信息披露。（2）表外业务信息的披露应该是对表内业务信息的进一步揭示和补充，而不能用来更正表内业务的信息。（3）表外业务信息的披露必须是与信息使用者决策相关的，并且是真实揭示所反映的经济事项。（4）表外业务信息的披露必须是重要的，能够足以改变或影响信息使用者的决策，它所带来的效用必须符合成本效益原则。（5）必须加强对表外业务信息的审计或检查，对于有法规、制度规定必须强制披露的表外业务信息，应当由注册会计师进行审计，而银行自主披露的表外业务信息，应当在可能的条件下进行适当的检查并及时披露。
参考文献：
[1]刘金章。现代商业银行通论[M].北京：中国金融出版社，1998.
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